AML und Verifizierung bei Baloobet Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen und was das für Sie als Spieler bedeutet. Kurz gesagt: Wir prüfen Identität, Herkunft und Transaktionen, weil es unsere Lizenz und der Schutz Ihrer Einlagen verlangen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschebekämpfung

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Baloobet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung sowie zur Terrorismusfinanzierung, die auf den entsprechenden EU-Richtlinien basieren. Diese Pflichten sind für uns kein Formschein, sondern ein fester Bestandteil unseres Betriebs.

Unser Compliance-Team prüft alle Neukunden gegen Sanktionslisten und Personen mit öffentlicher Funktion (PEP). Verdächtige Transaktionen melden wir nach maltesischem Recht an die Financial Intelligence Analysis Unit. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Kunde nichts, wir dürfen darüber auch nicht informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen, damit Sie schnell spielen können, ohne dass die Sicherheitsprüfung zu kurz greift.

• Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken sowie Sanktions- und PEP-Listen.
• Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsverifizierung durch, da die Lizenz dies zwingend vorschreibt.
• Bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Spielverhalten oder Änderungen Ihrer Daten können wir zusätzliche Nachweise anfordern, auch nachträglich.

Welche Dokumente wir benötigen

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Nachweise. Für die Identität einen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, gut lesbar und mit allen vier Ecken sichtbar. Als Adressnachweis eine aktuelle Rechnung für Strom, Gas, Internet oder ein Bankstatement, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Sie laden alle Dokumente direkt über Ihr Kundenkonto hoch, verschlüsselt und ohne Umweg über den E-Mail-Support.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Größe, ohne Schnittkanten oder Spiegelungen.
• Laden Sie die Dateien hoch und senden Sie die Prüfung ab.
• Wir bearbeiten Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden und benachrichtigen Sie per E-Mail.
• Bei Unklarigkeiten oder Ablehnung erhalten Sie eine konkrete Begründung und die Möglichkeit, das Dokument zu ersetzen.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verpflichtet uns dazu. Die Übertragung erfolgt ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen.

Wann wir Geldquellen erfragen

Nachweis der Herkunft der Gelder

Bei regelmässig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder wenn Summen deutlich über Ihrem bisherigen Profil liegen, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds). Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA-Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsunterlagen. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingesetzten Beträge aus legalen Quellen stammen. Sobald wir ihn geprüft und akzeptiert haben, heben wir die mit der Prüfung verbundenen Einschränkungen wieder auf.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Limits und Wege im Überblick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe verifizierte Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist, soweit das technisch möglich ist. Gewinne, die über die eingezahlte Summe hinausgehen, zahlen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Wahl aus.

Cryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether behandeln wir mit denselben Prüfungen wie Fiat-Zahlungen. Auch hier gilt die Regel, dass eine Auszahlung nur auf eine zuvor verifizierte Wallet erfolgen kann. Transaktionen, die Muster von Strukturierung zeigen, also das Aufteilen grösserer Beträge in viele kleine, sperren wir bis zur Klärung.

Wenn Nachweise fehlen oder scheitern

Konsequenzen nach unserer Lizenz

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie trotz zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, dann setzen wir die Auszahlungen Ihres Guthabens aus. Solange die Prüfung offen ist, können Sie nicht mehr einzahlen, da wir keine Einzahlungen von nicht verifizierten Konten annehmen dürfen.

Fälschen wir gefälschte Dokumente oder widersprüchliche Angaben fest, sperren wir das Konto vollständig und führen eine erweiterte Prüfung durch. In begründeten Verdachtsfällen sind wir nach maltesischem Recht verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht zu melden. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung aus, abzüglich möglicher behördlich angeordneter Massnahmen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre und länger

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die maltesischen Gesetze zur Geldwäschebekämpfung vor, und sie erlaubt den Behörden, bei Bedarf Nachweise anzufordern.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Verlängerung, etwa wegen laufender Ermittlungen, besteht. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anfordern.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung. In einzelnen Fällen, etwa bei auffälligen Mustern, holen wir die Verifizierung auch früher ein.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem vollständigen Upload. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern die Prüfung, senden Sie daher alle Dateien in guter Qualität.

Warum muss ich nachweisen, woher mein Geld stammt?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem Bruch mit Ihrem bisherigen Spielerprofil verlangt unsere MGA-Lizenz einen Nachweis über die Herkunft der Gelder. Das betrifft nur die eingesetzten Beträge, nicht Ihr Vermögen insgesamt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne vollständige Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung vornehmen. Nach zwei erfolglosen Aufforderungen sperren wir das Konto für Einzahlungen und setzen Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.